Protection sociale · Retraite · Patrimoine
Notre accompagnement : un expert de la retraite à vos côtés, chaque année
Ouvrir un PER n'est qu'une étape. Nous vous accompagnons de l'analyse de votre situation jusqu'à la vérification de votre avis d'imposition, puis chaque année. Le PER est au cœur de notre accompagnement ; notre expertise en protection sociale l'inscrit dans une vision globale.
Votre conseiller
Daniel JOUIN
Conseiller salarié AXA France Vie – protection sociale, retraite et patrimoine
Conseiller salarié d'AXA France Vie, j'accompagne les particuliers, les indépendants et les dirigeants dans la préparation de leur retraite, leur protection sociale et la gestion de leur épargne. Je vous aide à évaluer l'intérêt d'un plan d'épargne retraite (PER) au regard de votre situation fiscale et de vos objectifs, puis vous présente les solutions d'AXA France Vie adaptées, lors d'un entretien conseil.
En tant que salarié d'une entreprise d'assurance, Daniel JOUIN agit pour le compte d'AXA France Vie. Les salariés d'une entreprise d'assurance ne sont pas des intermédiaires immatriculés à l'ORIAS : il n'est donc pas inscrit à titre individuel à l'ORIAS. Site personnel d'information, non édité par AXA France. Les contrats sont souscrits auprès d'AXA France Vie, après un entretien conseil. Informations réglementaires.
Nos engagements
Ce que nous vous garantissons
Les étapes
Un parcours clair, en six étapes
- 01
Premier échange
Vous laissez vos coordonnées ; nous vous rappelons sous 24 h ouvrées. Nous faisons connaissance et identifions vos objectifs.
- 02
Bilan retraite et fiscal
Analyse de votre avis d'imposition (TMI, plafond disponible, reliquats), de votre statut et, si vous le souhaitez, de votre relevé de carrière.
- 03
Recommandation personnalisée
Sur la base de vos besoins et exigences : type de PER, mode de gestion, montant à verser, versements programmés, transfert éventuel d'anciens contrats.
- 04
Mise en place avant le 31 décembre
Souscription, premier versement, désignation des bénéficiaires : nous vous guidons à chaque étape, en visio.
- 05
Aide à la déclaration
Au printemps, nous vous indiquons de façon pédagogique où reporter vos versements (6NS, 6NT, 6QR…).
- 06
Vérification de l'avis et suivi annuel
À réception de votre avis, nous vérifions avec vous la prise en compte de la déduction, puis nous préparons l'année suivante.
Nos services
Une expertise complète, avec le PER au cœur
Bilan annuel retraite et fiscal
Chaque année : TMI, plafond disponible (y compris reliquats reportables), versements de l'employeur, évolution de votre situation familiale et professionnelle. Nous calibrons le versement optimal avant le 31 décembre.
Le PER adapté à votre situation
Choix du contrat, du mode de gestion (pilotée à horizon, libre…), de l'allocation et de l'option fiscale (déductible ou non). Voir notre comparatif.
Aide à la déclaration de revenus
Repérage des cases propres au PER : 6NS / 6NT / 6NU (versements déductibles du revenu global), 6QR (mutualisation des plafonds du couple), 6OS / 6OT et 6QS / 6QT pour les indépendants. Les montants versés ne sont pas pré-remplis : un oubli prive de la déduction. Le guide de la déclaration.
Vérification après déclaration et avis d'imposition
Contrôle de la prise en compte de vos versements, du plafond affiché pour l'année suivante et, en cas d'oubli ou d'erreur, explication des démarches de correction (déclaration rectificative en ligne, réclamation), que vous effectuez depuis votre espace impots.gouv.fr.
Accompagnement sur mesure en visio
Des rendez-vous à distance, à votre rythme, avec partage d'écran pour parcourir ensemble vos documents, vos simulations et votre espace client.
Vérification et reconstitution de carrière
Analyse de votre relevé de carrière (téléchargeable sur info-retraite.fr), repérage des trimestres manquants ou mal reportés — service militaire, chômage, maternité, emplois d'été ou étudiants, apprentissage, périodes à l'étranger —, aide à la constitution des demandes de régularisation auprès de vos caisses et estimation de votre future pension. Faire vérifier ma carrière.
Analyse et transfert d'anciens contrats
PERP, contrats Madelin, PERCO, « article 83 », Préfon : ces produits ne sont plus commercialisés depuis le 1er octobre 2020. Nous analysons les vôtres (frais, garanties, rente garantie éventuelle) et étudions l'intérêt d'un transfert vers un PER. En savoir plus.
Protection sociale et prévoyance
Notre métier d'origine : mutuelle santé, prévoyance (arrêt de travail, invalidité, décès) et épargne. Le PER s'inscrit dans une vision globale de votre protection et de celle de vos proches.
Questions sur l'accompagnement
L'accompagnement est-il payant ?
Dois-je me déplacer ?
Remplissez-vous ma déclaration à ma place ?
Combien de temps pour être rappelé ?
Votre PER, avec un expert
Commençons par un premier échange
Gratuit et sans engagement. Réponse sous 24 h ouvrées, en visioconférence ou par téléphone.